不具有良好守法合规记录 银行董事资格被否决

原标题：银行报备高管可要长点心了！与"具有良好守法合规记录"要求不符，这名银行董事资格被监管否决

不具良好守法合规记录，却推选担任董事，这家农商行胆够大！

日前，山东菏泽银保监分局发布公告，郓城农村商业银行推选的董事赵长艳，被菏泽银保监分局以不符合“具有良好的守法合规记录”缘由不予核准。

金融机构高管任职资格被否的原因有很多，除了上述奇葩案例外，还有因没通过考试被否的。（券商中国此前曾报道：《这家金融机构董事长任职资格，竟因一场考试被监管否决！并非首例，曾多位高管资格因"挂科"被否》）

据券商中国记者不完全统计，2019年以来，已有超过30位银行高管任职资格被否，其中八成栽在了资格考试上，有人连考两次都没通过，甚至有部分拟任高管直接弃考。

不具良好守法合规记录，这名董事任职资格被否

7月24日，菏泽银保监分局发布公告显示，经审查认定赵长艳不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条规定的“具有良好的守法合规记录”的基本条件，不核准赵长艳山东郓城农村商业银行董事任职资格。

这一消息着实令人大跌眼镜，对于一家金融机构的高管，守法合规可以说是最基本的要求，未能具有良好的守法合规记录，郓城农村商业银行还推选赵长艳担任董事，并将申请报送至银保监局，可谓“勇气可嘉”。

从天眼查信息来看，目前，赵长艳担任郓城凯文生态农业有限公司法人、股东、执行董事兼总经理。赵长艳还曾担任郓城赛豹快递有限公司监事，赛豹快递已处于吊销状态。

公开信息显示，郓城农商行于2013年12月31日登记成立，现有网点41处。截至2018年末，该行资产总额达259亿元，同比增长8.08%，全年实现营业收入13.49亿元，同比增长9.57%。

记者注意到，今年以来已有多位银行高管未能通过监管“考核”，除上述情况外，还有一例比较少见的事例。

今年2月，凉山农村商业银行风险合规负责人的任职资格申请，因风险管理能力不达标而惨遭被否。对于不予核准的原因，是不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力”的规定。

考试竟成大难题

据不完全统计，2019年以来，已有超过30位银行高管任职资格被否，其中有八成被否高管栽在了资格考试上，甚至有部分拟任高管直接弃考。

整体来看，被否的银行拟任高管中，农商行占比最大，同时国有大行与股份制银行均有涉及，拟任岗位包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。

某股份制银行成都磨子桥支行拟任魏某为行长，但其两次高级管理人员任职资格专业知识测试均未通过。四川银保监局根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十七条之规定，不予核准魏某任职资格。

两次考试没通过的案例，还有4月的一起。兴业银行兰州分行王某某的任职资格，因未通过3月28日的甘肃银行业金融机构高级管理人员任职资格考试及2019年4月18日的补考，被甘肃银保监局否决。

此外，四川古蔺农村商业银行风险与合规管理部总经理拟任人罗某、资中县农村信用合作联社理事长拟任人宋某某任职资格被否，同样源于不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的规定。

还有直接放弃考试的。今年1月，银保监庆阳监管分局否决了甘肃宁县农村合作银行董事杜某某的任职资格，原因包括2次弃考银行业高管资格考试和1次参加考试，成绩不合格。