上海银监局一日披露15张罚单 浦发银行等机构被罚

日前，上海银监局一连披露15张罚单，辖内多家金融机构合计领罚1040万元，2名银行业从业人员被予以警告。这些机构罚单中，农业银行、上海银行、渣打以及浦发银行等多家机构收到罚单，其中浦发银行收到三张罚单，合计罚款250万元，罚款金额列于首位。

从处罚的案由来看，信贷业务频频现身，15张罚单中有8张指向个人贷款领域的违法违规行为，涉及罚款金额590万元。

13家机构领罚1040万元

10月19日，上海银监局密集披露15张罚单，并通报了银行消费贷款被挪用于非消费领域的案件情况。

上海银监局称，前期获悉上海某公司以销售商品、提供服务为名涉嫌非法集资，并利用其客户个人的名义向银行申请消费贷款归集资金。对此，上海银监局在稽核调查中发现，辖内部分机构存在对借款人收入情况贷前调查未尽职、未采取有效措施监控贷款资金用途、信用卡现金分期资金被用于非消费领域等问题。经过规范的法定程序，上海银监局依法作出行政处罚，对辖内13家金融机构合计处以罚款1040万元，对2名银行业从业人员予以警告，并责成相关机构对有关责任人给予内部严肃问责。

从同日披露的15张罚单来看，此番受罚的机构包括1家国有银行、1家外资银行、1家消费金融公司、2家股份制银行以及4家城市商业银行。农业银行、上海银行、渣打以及浦发银行等多家机构收到罚单，其中，浦发银行被点名次数最多，3张罚单合计罚款250万元，处罚金额也是上述机构中最高的。

处罚信息显示，中国农业银行上海曲阳支行因某信用卡专项分期业务资金用途核查未执行标准统一的业务流程，被处以罚款50万元。

此外，2014年至2017年，上海银行信用卡中心在部分信用卡汽车分期资金用途核查未执行标准统一的业务流程；2017年，该中心未对某涉嫌套现的特约商户停止服务，此次，上海银监局针对上述两项违法违规事实处以上海银行信用卡中心100万元罚款。