9月份保险从业人员累计被罚449万元 14位高管被重罚

“一朝被罚，一年白干”。

除对保险机构处罚之外，今年9月份，银保监会持续处罚保险从业者。据《证券日报》记者不完全统计显示，9月份银保监会对保险机构及个人合计处罚2028万元。其中，对个人的处罚达449万元，占比22%。

引人注意的，被罚从业者中，有两位险企高管被撤销任职资格。还有14位险企高管被处罚金额在10万元及以上。从对个人最高罚金来看，福建保监局对某财险公司泉州中心支公司的副总经理开出了13.8万元大额罚单。

撤职险企高管5年内无法重新任职

实际上，银保监会对保险机构开出的处罚函，多数为险企及相关负责人同时受罚，极少为单处罚机构而不处罚相关责任人。

比如，安徽保监局于2018年9月13日作出的〔2018〕13号处罚决定显示，某险企安徽分公司存在客户信息不真实、虚列费用等行为，安徽保监局决定对该公司重罚50万元，并责令其停止接受银邮代理渠道新业务3个月。

相关负责人方面，安徽保监局认为，上述公司时任副总经理李某分管银保业务，对上述客户信息不真实、虚列费用的违法行为均负有直接责任；时任总经理阎某知晓并同意公司虚列费用套取资金，对该违法行为负有直接责任；时任财务部经理梅某参与虚列费用套取资金，对该违法行为亦负有直接责任。因此，安徽保监局决定撤销李某高管任职资格，对阎某警告并罚款10万元，对梅某警告并罚款7万元。

另一位险企高管被撤销任职资格也与编制虚假资料有关。9月17日，山东保监局的处罚函显示，2018年1月份-5月份，某保险中介将某财产保险公司的直销业务编制为保险代理业务。稍前的2017年10月份-2018年5月份，在合作商务公司未向其提供市场推广服务的情况下，该保险中介以“市场推广费”名义列支费用。

山东保监局认为，时任该保险中介主要负责人韩某是对上述问题直接负责的主管人员，并决定对该保险中介山东分公司罚款50万元；对韩某警告并罚款10万元，同时撤销任职资格。

此前，原保监会下发《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》显示，保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年，银保监会将不予核准其任职资格。也就是说，上述险企高管被撤销任职资格后，5年内无法取得新的高管任职资格。