独家　|　多地开启非法商业保险行为专项排查行动

上海证券报今年以来独家报道过的“神州租车等汽车租赁公司涉嫌非法经营保险业务”“延保系公司及类似机构猖獗”等非持牌金融活动，将成为今年监管部门重点打击的对象。

上海证券报记者今日独家获悉，为进一步摸清有关涉嫌非法商业保险活动的情况，严厉打击非法商业保险行为，多地保监部门近日集中开启非法商业保险行为专项排查工作。

一批涉嫌非法商业保险活动的机构与个人，出现在此次监管排查的名单上。据业内人士透露，这些机构以“财富投资管理公司、信息咨询公司、投资发展公司、商务咨询公司、救援服务公司、健康管理公司”等头衔示人，涉嫌开展非法商业保险活动。

根据部署，此次排查内容分为两部分：一是各保险公司、专业保险中介机构是否与排查对象名单上的这些机构或个人开展过业务合作；上述机构或个人在当地是否存在涉嫌违法违规行为的有关情况。

根据要求，各保险公司、专业保险中介机构应高度重视，认真组织排查，切实摸清风险状况。一旦发现风险隐患，应立即采取有效措施进行处置，并按要求向地方保监部门报告。

此外，各保险公司、专业保险中介机构应在规定时间内报送正式排查报告。有业务合作或发现违法违规线索的，应报送合作模式、合作协议、业务财务情况等。没有合作或未发现违法违规线索的，需报送零报告。

据记者了解，此次多地启动的非法商业保险行为专项排查行动，主要是根据银保监会的统一部署而展开的，《2018年打击非法商业保险活动专项行动分作方案》已下发至各地保监局。

近年来，非法经营商业保险的违法犯罪案件时有发生，非持牌机构经营或变相经营保险业务的行为在部分地区、个别业务领域有蔓延趋势，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众利益。

此次专项行动的开启，旨在摸清非法商业保险活动风险底数，严厉查处无牌照金融活动，旗帜鲜明打击非法、净化市场，以进一步总结经验、完善机制，防控金融风险，保护保险消费者利益。

据了解，此次行动将重点打击八大行为。第一，未经批准设立保险机构或保险中介机构；第二，未经批准经营保险业务或保险中介业务；第三，以“办会员卡送保险”“买商品送保险”等名义，变相非法经营保险业务或保险中介业务；第四，制售虚假保险单证；第五，销售境外保险产品；第六，以“保险”为名宣传销售非保险金融产品；第七，其他非法商业保险活动；第八，保险机构、保险中介机构或其人员参与、配合上述非法商业保险活动，或为非法商业保险活动提供条件。

根据要求，对具体经营行为是否构成非法商业保险活动，各地保监局要在调查核实基础上，依据有关规定从严从紧明确定性，确保行动有发现、发现后严定性、定性后敢查处，坚决避免发现了不定性、以情况报告代替问题查处的倾向。