券商分类评级“年度大考”倒计时　去年30家券商金融科技投入均超亿元

近日，随着各家券商按照监管部门制定的《2018年证券公司分类评价工作底稿》完成分类评价自评工作并将自评结果报送监管部门，券商“年度大考”—— 2018年证券公司分类评级正式进入倒计时阶段。

《证券日报》记者获悉，今年券商分类评价共有13个加分项和47个扣分项。其中，合规管理能力和信息系统建设投入首次正式纳入加分项目。

业内人士认为，信息系统建设投入纳入加分项目意味着监管层鼓励券商在金融科技领域大力创新。随着现代信息技术与金融业融合日益加深，金融科技正在快速创新、应用和推广，证券行业竞争格局有望被重塑。

首次引入两大加分项 大型券商更加受益

根据《证券公司分类监管规定》，经证券公司自评、证监局初审、证监会证券基金机构监管部复核，证券公司分类评价专家评审委员会将审议确定2018年证券公司分类结果。值得注意的是，合规管理能力和信息系统建设投入是今年首次正式纳入加分项目。

据记者了解，合规管理能力的具体内容包括：截至2017年底，证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例不低于1.5%且不少于5人的，加0.5分。

而对证券公司信息系统建设的评价将从以下五个方面展开：一是资本性支出，证券公司IT投入中作为固定资产或无形资产的投入部分，包括硬件电子设备、系统或软件采购、系统或软件开发三部分。二是IT费用，证券公司IT日常运维的费用，分为日常运营维护费用、机房租赁或摊销、线路租费、信息技术劳务费及信息技术研发费用五部分。三是IT人员，由证券公司信息技术部门统一管理，编制和考核均在信息技术部门的正式人员，以及风控、合规部门具有信息技术背景等的正式员工。另外两项分别是人员薪酬和公司营业收入。

对此，北京某大型上市券商的一位非银金融分析师表示，信息系统建设被纳入券商经营业绩指标排名，表明监管层鼓励券商大力发展科技金融。大型券商在此方面可供投入的资金多，自然占有优势。

而对于合规能力首次正式纳入加分项目，深圳某中型券商人士表示，以前证监会经常会进行定期和不定期的合规检查，彼时合规检查是作为扣分项的。以前中小券商可以使用打价格战等方式来弯道超车、抢占市场，在业务中常会采取较为激进的措施。现在从严监管，只能进行合规经营，这一系列调整对大型券商更加有利，可能会使大型券商强者更强。