自2017年6月蚂蚁金服推出财富号以来，通过开放功能让基金公司直面客户，拥有真正的“自运营”阵地。基金的销售方式，也从“理财超市”类单纯比较收益高低的模式，逐步转变为“直面用户个性化需求”。一年过去，入驻财富号的27家基金公司晒出漂亮的成绩单：平均UV（每日独立访客量）增长10倍，用户复购的金额增长了3倍，财富号用户的持有时长增加了89%，定投坚持周期增加了61%，过去一年能赚钱的用户比例提高了20%。
而据统计，入驻财富号机构与同期未入驻机构相比，非货基交易金额增幅前者是后者的21倍，非货基保有量增幅前者是后者的11倍。这个成绩的背后，正是AI在发挥作用。
对此，不少基金公司表示，入驻蚂蚁财富号后，运营思路发生了较大改变，从传统销售思维转变为互联网运营思维，通过科技应用，一方面精准定位不同客户，提升效率、降低成本；另一方面，活跃用户数、用户停留时常出现大幅上升。
以客户为导向
在民生加银基金看来，从以往超市模式步入蚂蚁平台模式，差异在于蚂蚁财富号以客户为导向，增加了管理人与持有人之间的沟通交流。对中型基金公司来说，长期运作下载量不大的APP实际耗费人力物力并不小，但通过蚂蚁平台赋能，为其设计后台、客服、营销等数据系统功能并精准定位用户，使基金公司通过自身能力抢占市场。
华夏基金表示，蚂蚁平台开放程度较高，财富号作为内容与服务平台由基金公司自运营。以华夏回报基金为例，通过提炼产品卖点与逻辑，使得小白客户更易理解，长期以来，产品的曝光与转化率等均不错。
“这是一个从渠道到平台、社区、生态的转变。”华夏基金表示，“蚂蚁平台使运营工作细致化，从页面打造到栏目设计，甚至每个图标的设计，都需进行AB版测试，通过不同数据支撑，了解客户需求，在客户沟通交流方面取得突破。”
民生加银基金表示，入驻财富号带来的转变主要有五方面：第一，从买卖产品转变为24小时运营与服务，通过客服与用户沟通，建立、更新、补充素材库；第二，用户结构改变，运用互联网思维提升“小白”用户比例；第三，淡化“业绩”，强调“陪伴”，尤其在设计场景页面时，引导客户了解基金风格、投资逻辑、投向范围以及基金经理的投资风格等，并不强调销售业绩；第四，通过与蚂蚁合作，提升基金公司数据处理、数据观察等技术能力；第五，通过紧跟蚂蚁财富号动向，了解新型运营方式，提升把握潮流的能力。
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