中国财富网综合报道（吴芃）今年上半年，随着防范化解金融风险攻坚战的展开，监管部门对违法违规行为的监管力度也在不断提升。从监管部门开出的一张张罚单可以看到治理金融乱象的力度。
证监会屡屡开罚单 罚没金额逾60亿元
今年上半年，证券期货市场违法违规行政处罚的罚没金额仍处于历史高位。证监会网站信息显示，截至6月26日，仅证监会层面已开出45张罚单，累计罚没金额超过60亿元。从案件类型来看，操纵市场、内幕交易、信披违规仍居前三。
从处罚金额上看，今年4月份的广州安州操纵市场案被罚没资金过亿元，成为上半年的首张“天价罚单”。而从违法案由来看，私募“老鼠仓”系今年上半年被监管部门查处最多的案由。今年以来，证监会及福建证监局合计公布4起“老鼠仓”案，其中3起公布于今年6月份，可见监管部门近期严查“老鼠仓”的决心。
据了解，今年以来监管部门查处的“老鼠仓”案，均依据《证券投资基金法》第123条进行处罚，而非《私募管理办法》第38条。因此，即使相关违法行为没有违法所得或违法所得不足100万元，也将处以10万元-100万元的罚款。与去年查处的数起“老鼠仓”案处以3万元罚款相比，监管力度提升明显。
银行业被罚没金额超10亿元
今年以来，银保监会以及地方银监局（含分局）针对商业银行以及金融机构违规行为，已经开具并披露了1662张罚单，涉事机构包括银行、金融租赁公司、消费金融公司等。从金额上来看，罚没金额总计超10亿元。其中，银保监会机关开具10张，地方银监局开具531张，银监分局开具1121张，同比来看，已经超过了去年总罚单的半数。从处罚类型来看，信贷业务违规行为仍为被处罚的高发地带。
在1662张罚单中，有12张罚单金额均超过1000万元，其中，浦发银行成都分行单张罚单最高，达到4.62亿元。1月19日，四川银监局披露，浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
保险业开出620张罚单 11名保险公司高管被撤
今年上半年，保监系统累计公布620张罚单，其中银保监会公布罚单22张，各地保监局公布罚单598张，总计罚金达1.03亿元。对比去年全年数据不难发现，今年刚刚过半，保监系统公布罚单量约占去年全年的七成，罚金更是接近去年全年总额。
究其原因，欺骗投保人、虚挂中介业务费、业务数据不真实等乱象仍为重罚之地。另外，在延续监管高压态势的同时，问责也告别重机构轻高管现象，上半年，共计11名保险公司高管被撤、1人终身禁入保险业。
券商频频收罚单 第三方支付机构也不例外
截至2018年6月30日，针对证券公司在日常运作中出现的涉嫌违法违规行为，证监会及其派出机构已对27家券商开出34份行政处罚决定书/自律监管文件，其中，西南证券、国信证券和东海证券这三家券商均收到2张或以上的罚单。而从违规行为类型来看，34张罚单中，内控不当与投行业务违规各占一半。
同样是今年上半年，包括拉卡拉、通联支付、钱袋宝等在内的30家支付机构共收到34张行政处罚，累计罚款金额超过4500万元。其中，中汇电子支付有限公司、易生支付有限公司均遭到央行处罚3次；通联支付网络服务股份有限公司遭央行处罚2次。
值得一提的是，2018年5月15日，智付电子支付有限公司因存在为境外非法黄金交易提供支付服务等违规行为，被央行累计罚没约4200万元，成为2018年上半年收到罚款金额最高的一家支付机构。
整治金融乱象成为监管部门的一项重要工作。上半年监管部门已多次强调要对扰乱资本市场秩序的违法线索紧密跟踪，露头就打，预计下半年依法从严监管的高压态势仍会持续。
关注中国财富公众号
